Waar komt het geld vandaan, onderbouwd
Een bank, notaris of accountant vraagt om aan te tonen waar een bedrag vandaan komt: een erfenis, de verkoop van een woning, jaren van sparen, de opbrengst van een onderneming. Vaak volgt die vraag pas nadat een transactie al in gang is gezet, met een deadline erbovenop. Originia.eu legt uit welke herkomst-bewijzen instellingen volgens de wet mogen vragen, welke stukken daarbij passen en hoe die tot één onderbouwd dossier worden.
De uitleg op dit portaal is vrij te lezen, zonder account of aanmelding. Wat u met de informatie doet, en welke stukken u aanlevert, bepaalt u zelf.
Wat mensen als eerste denken
“waarom vraagt de notaris dit nu pas, terwijl de koop al vaststaat”
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme verplicht de notaris om vóór het passeren van de akte de herkomst van het geld te onderzoeken. Dat onderzoek staat los van de onderhandeling en kan dus laat in het proces spelen.
“een bankafschrift laat toch al zien dat het geld er is”
Een afschrift toont een saldo, geen herkomst. De instelling vraagt naar de onderliggende gebeurtenis: een verkoopakte, een verklaring van erfrecht, jaaropgaven over een langere periode. Pas die combinatie maakt de herkomst aantoonbaar.
“geldt dit ook bij een schenking van mijn ouders”
Ja, ook dan wordt gevraagd waar het geschonken bedrag oorspronkelijk vandaan kwam bij de schenker. Een schenkingsovereenkomst alleen verklaart de overdracht, niet de herkomst van het onderliggende vermogen.
Waarom je ons kunt nakijken
Onder elk onderwerp in de kennisbank staat waar het op steunt: de richtlijn of de standaard waar de vraag van je klant vandaan komt. De tien maatregelen uit NIS2 artikel 21, de basismodule van VSME, de CSRD. Die teksten zijn openbaar en gratis te lezen op eur-lex.europa.eu. Wat wij toevoegen is de uitwerking, de vraagherkenning en de bewaking van de deadlines — niet de regeltekst zelf.
De uitlegteksten worden met behulp van AI geschreven op basis van die bronnen, gaan langs een technische controle die elk getal en elke termijn zonder bron tegenhoudt, en worden door een mens goedgekeurd voordat ze online komen. Hoe dat werkt staat op hoe we werken.
Wat dit niet is: geen keurmerk, geen score, geen certificering en geen goedkeuring. Wij verklaren niets over je onderneming tegenover je afnemers. Elk antwoord is van jou: je leest het na, je past het aan waar je wilt, je bevestigt het en je dient zelf in bij je klant. Wij loggen nooit in bij zijn portaal en vragen daar nooit inloggegevens voor. En wij stellen nooit een antwoord voor waar in je dossier geen onderbouwing voor ligt — ontbreekt die, dan blijft het leeg en zeggen wij wat er nodig is. Zoek je een audit of een certificering, dan verwijzen wij je door in plaats van je te bedienen.
Begin bij de vraag die u kreeg
Lees welk type herkomst-bewijs bij uw situatie past en welke stukken een instelling daarbij normaal gesproken verwacht.
Gratis herkenningscheck